Klimaet i dag

I den raskt skiftende digitale verdenen er det tydelig at tradisjonelle tilnærminger til risikovurdering ikke lenger er tilstrekkelige. Kriminelle grupper bruker sofistikerte metoder for å utnytte hull i forskrifter og kontroller, noe som gjør det vanskelig å holde tritt med utviklingen. Uærlige aktører utnytter selskaper til å utføre ulovlige aktiviteter, som å unngå skatter, drive hvitvasking og svindle andre selskaper for penger. Dette skaper et økt behov for mer avanserte og effektive løsninger.

«I dagens forretningsklima er virksomheter stadig mer utsatt for ulike former for svindel, uærlige forretningsforbindelser og økonomisk kriminalitet. Kriminelle aktører kjøper også opp selskaper og bruker deres legitime virksomhet som dekke for ulovlige aktiviteter som hvitvasking og skattesvindel», sier Jensen.

I mange tilfeller gjennomføres kriminell aktivitet til tross for at det er utført kontroller, noe som viser at metodene vi bruker nå, ikke er tilstrekkelige for å stoppe denne typen avansert kriminalitet.

Datadrevet risikovurdering som løsning

For å motvirke denne voksende kriminaliteten kan en løsning være å endre hvordan vi arbeider med risikostyring, for eksempel ved å bruke avanserte, datadrevne – og automatiserte – analyser. Automatiserte analyser gjør det mulig i sanntid å vurdere organisasjoner basert på oppdaterte og relevante data. Dette innebærer at varselsignaler raskt kan oppdages og analyseres – uten tidkrevende manuell behandling, som også øker risikoen for feil. Automatisert risikoanalyse kan derfor være en av nøklene til å hindre at flere kriminelle lykkes med å etablere seg innen offentlig sektor og privat næringsliv.

«I tillegg til å forbedre egen effektivitet kan automatisert risikoanalyse også gi organisasjoner muligheten til å følge de nyeste lovpålagte kravene om transparens og kontroll. Ved å implementere automatiserte risikovurderinger kan vi sikre at vi følger relevante retningslinjer og regelverk, noe som reduserer risikoen for rettslige konsekvenser», sier Jensen.

Automatisert risikovurdering basert på ulike anbefalinger

For å hjelpe organisasjoner med å oppdage og unngå kriminelle aktører har den svenske Ekobrottsmyndigheten (som tilsvarer Økokrim i Norge) utarbeidet sjekklisten «Vet du vem du gör affärer med?» («Vet du hvem du gjør forretninger med?»). Listen kan brukes av samtlige nordiske land, og den inneholder varselsignaler og risikofaktorer som organisasjoner bør være spesielt oppmerksomme på når de inngår og vurderer forretningsforbindelser. Enkelte varselsignaler er ekstra alvorlige og innebærer høyere risiko.

Å integrere retningslinjer som disse i en automatisert risikoanalyse gjør det mulig for bedrifter og organisasjoner å jobbe mer proaktivt med risikostyringen sin. Det effektiviserer prosessen og muliggjør raske og nøyaktige analyser, noe som er avgjørende for å kunne identifisere og motvirke trusler i tide.

«Ved å automatisere risikovurderingen kan organisasjoner ta mer velbegrunnede beslutninger. Det gir et mer nøyaktig og pålitelig bilde av potensielle risikoer enn tradisjonelle metoder, der manuell analyse ofte innebærer både tidkrevende prosesser og flere feil», sier Pontus Holmberg, produkt- og innovasjonssjef i Roaring.

Høyere effektivitet med datadrevet risikoanalyse

En datadrevet risikovurdering innebærer at ulike typer informasjon kombineres, som for eksempel historisk selskapsinformasjon, antall adresseendringer, endringer i NACE-koder eller selskapsledelse. På denne måten kan man skape et mer helhetlig bilde av risikoer knyttet til en potensiell eller eksisterende kunde, slik at organisasjoner kan handle proaktivt og unngå fallgruver.

«Ved å bruke sanntidsdata og kombinere ulike datakilder kan organisasjoner få et tydeligere bilde av hvilke kunder og leverandører som utgjør en høyere risiko, slik at de raskt kan identifisere aktører som krever nærmere gransking», sier Holmberg.

Denne typen løsninger kan potensielt spille en avgjørende rolle i kampen mot økonomisk kriminalitet i hele Norden. Ved å effektivisere og automatisere risikovurderingsprosessen kan organisasjoner reagere raskere og med høyere nøyaktighet, noe som igjen reduserer risikoen for økonomiske tap og skade på organisasjonens omdømme – og organisasjonene kan også bidra i kampen mot økonomisk kriminalitet.

«Vi ser en tydelig trend der flere aktører velger å implementere datadrevne risikoanalyser for å møte de utfordringene vi som samfunn står overfor i dag. Automatisering er ikke bare en tidsbesparelse – det kan endre hvordan vi bekjemper økonomisk kriminalitet i Norden», avslutter Holmberg.

Løsning på kryssord side 30